1. 建立投资组合模型,应用Excel的规划求解
首先我们计算协方差矩阵，这就要用到excel的加载项“数据分析”了，在“数据”那一栏里面：有的同学可能会说，哎呀，我的功能区没有这个选项怎么办？那就按下面的方法操作：点击“选项”-加载项-excel加载项-数据分析-确定然后系统就会提示加载了，加载好了之后就可以用了。
2. 建立投资组合模型,应用excel的规划求解公式
按照基金收益率的计算公式：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金，一开始投入1000，以后每个月投入100，此时的总资产为2400，一年后的收益率就为，定投收益率 =（ 市值 - 本金 ）/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。
一、计算方法：
1.
定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金
该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率，这就是以上我们所用的方法，适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。
2.
定投收益率 =（ 基金净值 - 平均成本 ）/ 平均成本
在买卖基金的时候，收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。
3.
使用excel中的XIRR和IRR函数进行计算：
如果你的投资不定时不定金额，那么可以使用excel中的XIRR函数简单方便的进行计算。
如果你是固定时间投资一笔，那么可以使用excel的IRR函数。
4.
定投在线计算器：定投在线计算器
二、货币基金收益结转
货币基金收益结转分为按日结转和按月结转，具体以基金公司公告为准。
货币基金每日公布一次收益，遇周末及节假日时，一般于节后的首个交易日公布周末或节假日期间的累计收益。
拓展资料：
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
基金定投是一种稳妥的投资方式，它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。它的风险相对较低，具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市，基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。
基金定投的收益如何计算？
基金定投的收益计算没有那些公式表现的那么麻烦。这个公式需要确定每期收益率也比较麻烦，也没这个必要。 因为每期扣钱的时候，基金净值是不同的，基金成本不同，要细细算，算起来很累。我们一般个人投资者可考虑考察一个定投时间段的收益率。 再如，若购入某只基金时净值为1.6，3年后定投结束，其净值为1.7，那么我的收益为0.1，对吗？ 这个是不对的，因为你定投过程中，每两百块钱购入基金时的基金成本不同，刚开始是1.6，可能第二个月就1.63，1.64之类的了，所有不能这么计算。 其实还是可以用很简单的公式：基金现值/定投成本-1 比如 你定投了一年，一年后你的基金现值为3152元，那你的定投成本是200*12=2400.那么收益率=3152/2400-1=31.33%.（简单计算，暂不考虑交易费用）
基金定投怎么算收益
若在招行购买的基金，登录手机银行后，点击“我的→全部→我的持仓→我的基金”可以看到持仓和盈亏情况。 基金智能定投是指投资者向银行申请，约定每期扣款金额、扣款日期、扣款周期、期满条件，由系统于每期扣款日在指定银行账户内自动完成扣款用于购买基金的一种投资方式。
3. 建立投资组合模型,利用Excel规划
①项目按投资额由小到大排序，如A、B、·······；
②用投资大的B方案减%考试大%去投资小的A方案，形成差额方案(B—A)；
③计算(B—A)方案的内部收益率，得到ΔIRRB—A；
④若ΔIRRB—A>ic，则投资大的B方案入选，即在A的基础上追加投资合算，反之则投资小的A入选；
⑤循环进行第三、第四步，直至选出最优方案。
4. 如何建立基于EXCEL多方案投资决策模型?
说明返回投资的现值。现值为一系列未来付款的当前值的累积和。例如，借入方的借入款即为贷出方贷款的现值。语法PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])PV 函数语法具有下列参数 （参数：为操作、事件、方法、属性、函数或过程提供信息的值。）：说明 頭條萊垍
5. excel构建最优投资组合
Excel的最大订单和最好订单，这里边只就一种产品来算，你在一个Excel表格里面已经把这些订单数据全部录入成表格，然后对这些表格的数据进行管理，这是找订单数额最大或者最小的，最简单的方法就是把这些数据按订单列进行升序或者降序排列，这样第一行和最后一行就是最大的或者最小的订单
6. excel与投资学模型优化
基于Excel的固定资产项目投资决策分析模型 [摘要] 固定资产的投资作为企业的一项重要投资活动,事关企业的获利 能力和内在价值, 具有较大的风险。
7. 投资组合可行集绘制excel
1、打开Choice金融终端，启动Excel插件。
2、点击财务报表-批量选择，选取所需要的成分，点确定。
3、勾选所需要的财务指标，点击向右的箭头，选择报告期以及报表类型，设置好输入方式后，点插入数据。
4、完成下载，查看数据。
知识扩展：
Choice 金融终端是东方财富旗下专业的金融数据分析与投资管理软件，致力于为金融机构、学术研究机构和专业投资者提供优质的金融数据及相关服务。终端内容涵盖股票、固收、基金、商品、外汇、宏观行业等领域，提供Excel插件、量化接口、组合管理等应用工具，集信息查询、统计分析、应用于一体，是金融市场参与者的必备工具。Choice金融终端每日实时更新上万条资讯，包括财经新闻、公告、研究报告和法律法规，并基于研报数据，实时发布东方财富分析师指数。Choice金融终端的组合管理模块提供了管理投资组合的专业工具，包括组合设置、组合监控、组合交易、组合分析等常用功能，以及组合分享的特色功能。组合数据浏览器多维度查看盈亏、风险、交易、持仓等数据，自定义指标分析投资组合，全方位对比多个组合的真实表现。
8. 投资决策excel模型
用nper函数，即在表格中输入“=nper（汇率，分期回款值，初期投资现值）”回车，算静态回收期的话，汇率输入0就可以了。注意此函数只能计算各期回款值相等的情况。如果各期回款值不等的话，需要通过nav函数将各期回款换算成相等的分期回款。
9. 建立投资组合模型,应用excel的规划求解方法
首先我们计算协方差矩阵，这就要用到excel的加载项“数据分析”了，在“数据”那一栏里面： 有的同学可能会说，哎呀，我的功能区没有这个选项怎么办？那就按下面的方法操作：点击“选项”-加载项-excel加载项-数据分析-确定 然后系统就会提示加载了，加载好了之后就可以用了。
10. 用excel规划求解求最优投资组合
在工作当中需要求出最优化问题的解，那么如何用excel来实现最优化呢？其实非常简单。
例子：某公司生产a,b两种产品，那么12月份分别生产多少个a,b产品才能实现最大利润呢？已知a，b单价为10元，15元；每月生产量能最多生产400个a产品和400个b产品；生产一个a或b产品用材料20或25吨；本月材料最多能供应生产500个a或400个b，假设生产的产品都能卖完。
解：我们设a,b产品的产量为啊a,b,得到条件限制公式：
a
b
20*a+25*b
目标函数f=10*a+15*b
即要解出max(f)
工具/原料
excel2010
添加求解器solver
1
excel里面通常不会默认添加求解器的，我们要进行简单的操作来实现。
选择”文件“，点击”选项“；在弹出的excel选项框中点击”加载项“，选择”excel加载项“，点击”转到“
2
在弹出的加载宏对话框中勾选"规划求解”，点击“确定”；于是在数据选项卡中就添加了求解器solver工具
end
求解最优化解
我们按照题目的限制条件在excel中输入如下的表格和公式
a和b,的数量可以留空，但是为了让大家了解输入的公式，我们暂时分别填写50,50
点击“数据”选项卡中的“规划求解”
在弹出的对话框中填入相应的信息；
设置目标：单元格c20,即我们的目标函数的位置；
勾选“最大值”；
通过更改可变单元格：填入a，b产品数量的单元格（c5：c6）
下面添加限制公式，点击“添加”
输入第一条限制公式：a
如图遵守约束中出现刚才填写的限制条件，我们再点击“添加”加入另外两条公式；
点击“求解”
如图，自动求解出最优解：a=0，b=400;
点解“确定”就okay了！
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